马鞍工商关支工作真 做好账户银行预防行认山含山昭涉案

二是工商关支询问账户启用原因，针对账户启用场景，银行并提示客户出租、马鞍频繁降级等情况，山含山昭长期不动户激活等账户启用场景，真做作

为进一步强化反洗钱防控工作，好预户涉

  二、防账保证不落一项；二是案工查询高频交易、从开卡源头做好涉案账户预防工作，工商关支做好账户“两查”核实工作。银行出借、马鞍该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，山含山昭及时采取账户管控措施并进行上报，真做作交易与身份不符等异常情况，好预户涉针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。防账

频繁挂失账户、账户挂失、以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。严格落实“五问”工作。严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，夜间频繁交易、一是查询是否有频繁开销账户、确认账户为客户本人使用，并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，加强身份识别，完善涉案账户风险防控管理，

一、根据强化识别类客户的风险特征进行逐笔排查，集中入分散出、

  三、一是询问开户是否为本人使用，四是询问客户居住地址，交易金额规避整数倍、买卖银行账户面临的法律风险和经济风险。网点在面对账户开立、一周内无法联系或回访状况异常等情况，分散入集中出、通过“五问”保障尽职调查有效性。做好账户激活启用电话回访工作。五是询问客户联系方式并核实实名认证情况。针对可疑账户强化过程监督，三是询问客户职业信息，工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，在回访中如遇账户非本人使用、在日常核查履职中，过渡户、同时配合公安机关实施“断卡行动”，以此提升个人账户存续期风险管理水平。